3 Regeln, um trotz Inflation clever zu investieren

Auf den ersten Blick ist es für Investierende enorm schwierig, in diesem Jahr nennenswerte Renditen zu erzielen. Die hohe Inflation ist eine der größten Herausforderungen. Wer genauer hinschaut, erkennt aber gute Gelegenheiten. Auf Invesdor eröffnen sich gleich mehrere Möglichkeiten.

Die größte Herausforderung: die Inflation

Ohne Zweifel wird 2022 als Jahr in die Geschichte eingehen, in dem sich die Menschheit so vielen verschiedenen Krisen gegenübergesehen hat wie selten zuvor. Nach der Corona-bedingten Lieferkettenproblematik, die ohnehin schon für einen deutlichen Anstieg der Preise gesorgt hatte, hat die Verknappung von Gütern, die beispielsweise in der Ukraine erzeugt werden, die Preisteuerung weiter verschärft. Die Folge: Eine Inflation auf historisch hohem Niveau. Für das Gesamtjahr 2022 haben die Statistiker in Deutschland eine Inflationsrate von 6,9 Prozent errechnet. Zwar könnte die Teuerung in der Eurozone inzwischen den Zenit überschritten haben, doch die Europäische Zentralbank (EZB) selbst geht für das Gesamtjahr 2023 noch von einer erhöhten Inflationsrate aus. 

Für Anlegende auf der Suche nach Rendite bedeutet die hohe Inflation nicht nur, dass das tägliche Leben teurer wird – es beinhaltet auch, dass es anspruchsvoller ist, Geld für sich arbeiten zu lassen. Die Ersparnisse auf Fest- oder Tagesgeldkonten zu parken, wie es früher vor der Zeit der Niedrigzinsen angenehm und renditeträchtig zugleich war, ist selbst nach den jüngsten leichten Anstiegen bei den Fest- und Tagesgeldangeboten von Banken und Brokern nicht ratsam.  

Eine vermeintlich hohe Rendite schrumpft schließlich schnell, wenn man die Inflation abzieht; die reale Rendite ist dann erheblich geringer. Dass die vielzitierte Zinswende der Notenbanken – etwa der EZB oder der US-amerikanischen Fed – für Anlegende nur bedingt Anlass zur Freude bietet, macht eine einfache, aber realitätsnahe Rechnung deutlich: Wer zwei Prozent Zinsen auf die Einlagen auf dem Konto oder im Depot erhält, erzielt bei einer Inflation von sechs Prozent unter dem Strich eine Rendite von minus vier Prozent, erleidet also einen erheblichen realen Verlust der Kaufkraft. 

Für Anlegende kann das nur bedeuten, sich nach besseren und gewinnbringenderen Möglichkeiten der Geldanlage umzusehen, als das Geld dem Sparbuch oder Tagesgeldkonto zu überlassen, wo sein Wert peu à peu weniger werden würde. Das Gute ist, dass sich derzeit einige interessante Alternativen anbieten. 

Ihre Chance: Warum jetzt die richtige Zeit für ein Crowdfunding Investment ist 

Gerade im aktuell turbulenten Marktumfeld eröffnen sich mit Crowdfunding Chancen in attraktive Unternehmen direkt zu investieren. So hat im Zuge der Turbulenzen am Kapitalmarkt und der damit verbundenen Inflation die Verfügbarkeit von Venture Capital in den vergangenen Monaten merklich nachgelassen. Im Zuge dieses Nachfragerückgangs wurden wiederum die Bewertungen für Unternehmensbeteiligungen deutlich nach unten korrigiert – mit der Folge, dass deren Einstiegskurse nun recht attraktiv sind. Das bietet Anlegenden die ideale Gelegenheit, bei vielversprechenden Unternehmen zum Zuge zu kommen. Mit anderen Worten: Wer einen langfristigen Anlageerfolg anstrebt, kann jetzt auf niedrigem Kursniveau, sprich besonders günstig, attraktive Renditechancen ergreifen. 

1. Investieren Sie direkt in Unternehmen

Besonders lukrativ ist der Einstieg zu solchen niedrigen Kursen bei Unternehmen aus Bereichen, die eine überdurchschnittlich rasante Entwicklung versprechen. So zeichnen sich derzeit etwa im Gesundheits- und im Energiesektor jeweils umfassende Trendwenden ab. Durch Corona erleben Themen um die Gesundheit einen Boom. Das hat nicht zuletzt das große Interesse am Markt für Impfstoffe und an den entsprechenden Herstellern gezeigt.  

Vor dem Hintergrund des Klimawandels und des Kriegs in der Ukraine und der damit verbundenen Sanktionen gegen Russland wiederum wird die Frage nach einer sicheren Energieversorgung immer akuter. Damit einhergehend stehen Anbieter aus dieser vermeintlich konservativen Industrie mit einem Mal im Fokus von Medien und Kapitalmarkt. Vielen Start-up-Unternehmen in diesen Branchen bieten sich entsprechende Wachstumschancen. Und damit auch den Depots derjenigen, die hier investieren. 

2. Erzielen Sie doppelte Rendite – finanziell und sozial

Wer sich in diesen Bereichen finanziell engagiert, erreicht zweierlei. Zum einen erhöht er seine Chance auf eine Rendite, die diesen Namen auch verdient: Er kann etwa von festen Zinsen profitieren, wie sie im Bereich der erneuerbaren Energien möglich sind, oder von der Wertentwicklung von Wachstumsunternehmen. Damit kann er sich zu einem sehr frühen Zeitpunkt an spannenden, aussichtsreichen und wirtschaftlich attraktiven Trends beteiligen, beispielsweise in den Bereichen: 

• Clean Energy – Geschäftsmodelle als Antwort auf den Klimawandel
• MedTech – Innovationen rund um die körperliche und mentale Gesundheit   
• Circular Economy – Modelle der regenerativen Kreislaufwirtschaft (Stichwort Sharing)  

3. Investieren Sie europäisch

Wer bei solchen Investments auch noch Unternehmen aus Europa bevorzugt, kann sich eines weiteren positiven Effekts gewiss sein: Er stärkt die europäische Wirtschaft. Schließlich haben die vergangenen drei Jahre eines gezeigt: Die Abhängigkeiten von globalen Lieferketten sind eine ökonomische Schwäche unseres Kontinents. Dabei könnte es ganz anders sein: Der Wirtschaftsraum Europa bietet viele Möglichkeiten, regionale Lieferketten zu nutzen und die lokale Wirtschaft zu stärken – und damit eine große Gelegenheit, Abhängigkeiten und Unsicherheitsfaktoren zu reduzieren. 

Mit Investments auf Invesdor.com haben Sie die Gelegenheit, genau diese Themen zu spielen und die damit verbundenen Chancen zu nutzen. Investieren Sie wie Venture-Capital-Spezialist:innen, die sich in frühen Stadien eines Unternehmenszyklus‘ an aussichtsreichen Unternehmen beteiligen. Nutzen Sie die kontinuierliche Ertragskraft von mittelständischen Traditionsunternehmen. Kurzum: Profitieren Sie vom breiten Spektrum der Möglichkeiten auf Invesdor – für eine hohe Diversifikation und eine optimale Risikostreuung. Zudem verbinden Sie finanzielles Engagement mit einem übergeordneten Ziel: der Gestaltung der Zukunft. 

Apropos Europa: Mit der ECSP-Lizenz, die Invesdor im Januar als erster Anbieter aus dem DACH-Raum (Deutschland, Österreich und Schweiz) und als einer der Ersten in Europa erhalten hat, erfüllen wir alle regulatorischen Anforderungen der neuen European-Crowdfunding-Service-Provider-Verordnung (kurz ECSP). Grundsätzlich ermöglicht uns dies, europäischen Anlegenden Investieren über Ländergrenzen hinweg anzubieten – beteiligen Sie sich als deutscher Anleger an einem österreichischen Unternehmen, als Österreicherin an einem finnischen Startup oder als Finne an einem deutschen Mittelständler. Der Vorteil zeigt sich insbesondere auch bei Fremdkapitalfinanzierungen. Deren Vermittlung über Online-Plattformen war in der DACH-Region vor der Verordnung fast ausschließlich mit qualifiziert nachrangigen Finanzinstrumenten möglich. Dank der ECSP-Lizenz können wir nun auch auf die jeweilige Finanzierung zugeschnittene nicht nachrangige Fremdkapitallösungen anbieten – Anlegende werden dadurch im Falle einer Insolvenz mit den anderen Schuldnern gleichgestellt.